中國(guó)人民銀行

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

中國(guó)證監(jiān)會(huì)

近日聯(lián)合發(fā)布

《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查

和客戶(hù)身份資料及交易記錄

保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》

面向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)

截止日期為9月3日

這份新規(guī)中最引人注目的變化是

取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中

關(guān)于個(gè)人辦理

單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

需“了解并登記資金來(lái)源或用途”的

硬性要求

圖片

官網(wǎng)截圖

此外

為客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款

實(shí)物貴金屬買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)

一次性交易金額

超過(guò)5萬(wàn)元的

金融機(jī)構(gòu)仍需開(kāi)展盡職調(diào)查

并登記客戶(hù)身份基本信息

留存客戶(hù)有效身份證件

或者其他身份證明文件的

復(fù)印件或者影印件