重大調(diào)整！事關(guān)個(gè)人存取款
2025-08-11 10:57:37
來(lái)源：湖北發(fā)布
中國(guó)人民銀行
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
中國(guó)證監(jiān)會(huì)
近日聯(lián)合發(fā)布
《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查
和客戶(hù)身份資料及交易記錄
保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
面向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)
截止日期為9月3日
這份新規(guī)中最引人注目的變化是
取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中
關(guān)于個(gè)人辦理
單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)
需“了解并登記資金來(lái)源或用途”的
硬性要求
圖片
官網(wǎng)截圖
此外
為客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款
實(shí)物貴金屬買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)
一次性交易金額
超過(guò)5萬(wàn)元的
金融機(jī)構(gòu)仍需開(kāi)展盡職調(diào)查
并登記客戶(hù)身份基本信息
留存客戶(hù)有效身份證件
或者其他身份證明文件的
復(fù)印件或者影印件
