本網訊（程旺江）今年以來，工行黃岡分行認真學習貫徹習近平總書記、關于“打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作”的重要指示精神，按照2021年4月8日“全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作電視電話會議”部署，將“斷卡反詐”，“涉案賬戶治理”作為積極履行社會責任，優(yōu)質服務廣大金融消費者的經營管理重點深入推進，取得了阻截跨境賭博和電信詐騙“資金鏈”與個人客戶信息數(shù)據(jù)質量治理階段性成果，為打擊買賣賬戶黑色產業(yè)的囂張氣焰和反洗錢工作作出了不懈努力。
一是強化賬戶管控，落實打擊電信網絡詐騙“源頭治理”。 該行根據(jù)“加強打擊治理電信網絡詐騙犯罪活動”的現(xiàn)實緊迫性與嚴峻性，由黨委主要領導掛帥，成立了“外部欺詐風險管理”、“打擊電信網絡新型違法犯罪”和“反洗錢”工作領導小組，并就“落實打擊電信網絡詐騙源頭治理，確保安全支付”，成立了“銀行結算賬戶管理”工作領導小組，定期召開反欺詐、反洗錢工作會議，層層壓實“銀行賬戶涉賭涉詐風險排查治理管理”責任，著力提升賬戶質量管理水平。圍繞“賬戶源頭管理”，該行狠抓賬戶排查，對查實的被買賣、被出售或被出租的賬戶，全面實行了相應管控舉措；嚴格賬戶審核開立，全面加強開戶審核履職，盡職調查，全面應用運營風險智能管控體系監(jiān)測模型，智能定位、精準識別高風險企業(yè)銀行賬戶，嚴把新開個人賬戶“本人開戶、要素完整、風險提示”三關；做實客戶回訪，嚴格落實“誰營銷、誰回訪”原則，抓實后續(xù)維護和回訪工作；嚴肅違規(guī)責任追究，對反欺詐工作落實不力的機構負責人采取嚴肅問責；優(yōu)化賬戶考核管理，建立賬戶發(fā)展和風險防范并重的考核機制，增強賬戶質量管理含金量；做好宣傳宣講，利用一切資源形成立體宣傳氛圍，組織小分隊進社區(qū)、進學校、進工地、進往來單位開展系列宣傳宣講，擴大規(guī)范開戶、保護“錢袋子”等反電詐教育受眾面。
二是強化“斷卡”行動，落實打擊電信網絡詐騙“線索治理”。“斷卡”，是斬斷跨境賭博與電信詐騙違法犯罪“資金鏈”有力舉措。根據(jù)公安部、人民銀行及上級行關于打擊治理跨境賭博、電信詐騙的工作部署、集中行動和相關線索，該行強力開展“斷卡”行動，對提供用于網絡賭博平臺收款結算的涉案銀行賬戶及關聯(lián)賬戶等可疑線索，及時、深入開展核查，一戶也不放過。年度內，對人行下發(fā)的相關涉案賬戶以及關聯(lián)賬戶在全面核查的基礎上，實行了“止收止付”管控；對工總行、省分行下發(fā)的26批次涉案賬戶和交易對手方反查、同名賬戶反查、電話號碼反查、網銀操作反查等反查研判賬戶，逐一開展了倒查核查并落實了相關管控措施，對部分反查未涉案賬戶依據(jù)相關規(guī)定調整了反洗錢風險等級，對全部涉案賬戶信息錄入了“融安e信系統(tǒng)”。
三是強化案例警示，落實打擊電信網絡詐騙長效治理。該行在加強打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪活動過程中，堅持加強宣傳教育，注重以鮮明的案例風險提示，督促網點重視涉案賬戶管控和合規(guī)辦理開戶業(yè)務，做到盡職盡責，同時及時分享好的經驗做法，引領全行做實反欺詐工作，形成全員參與和全面防堵與打擊電信網絡詐騙的濃厚氛圍與長效機制。
編輯：曉穎
